Grecii de la Alpha Bank joacă tare cu CET Govora: au solicitat rambursarea forţată a liniei de credit 

Consilierii judeţeni au aprobat garanţii suplimentare aferente unui împrumut luat de CET

Săptămâna trecută, Consiliul Judeţean Vâlcea a mandatat reprezentantul său în Adunarea Generală a Acţionarilor de la CET Govora pentru a aproba constituirea de garanţii reale imobiliare pentru prelungirea liniei de credit contractată de societate de la SC Alpha Bank România SA. În data de 23 septembrie, CET Govora a solicitat autorităţilor judeţului Vâlcea aprobarea prelungirii liniei de credit cu SC Alpha Bank România SA, prin constituirea de garanţii reale imobiliare. CET Govora are contractată o facilitate de finanţare cu SC Alpha Bank România SA în valoare de 40 milioane de lei, credit contractat prin achiziţie publică în anul 2008 şi utilizat pentru finanţarea activităţii curente. Scadenţa liniei de credit a fost în data de 30 ianuarie 2013, fiind solicitată prelungirea ei pentru o perioadă de 1 an. Începând cu data de 30 ianuarie 2013, SC Alpha Bank România SA nu a mai prelungit facilitatea de finanţare acordată CET Govora în valoare de 40 milioane de lei pe termen mediu de 1 an, aşa cum este procedura standard, ci condiţionat pe durate scurte de timp cuprinse între 30 şi 60 de zile. Ultima prelungire a liniei de credit a fost acordată în urmă cu două luni, facilitatea fiind scadentă în data de 31 iulie 2013, în tot acest timp banca efectuând o analiză amănunţită a situaţiei economico-financiare a CET Govora. Societatea a pus la dispoziţia băncii, pentru analiza dosarului de credit, toate documentele şi informaţiile solicitate de reprezentanţii acesteia. În urma analizei documentaţiei de prelungire a facilităţii de credit de către Comitetul de credit de la Atena, unde este sediul central al băncii, aceasta a hotărât să nu mai prelungească linia de credit, trecând la rambursarea integrală a acesteia la data scadenţei (31 iulie 2013), ca urmare a situaţiei financiare curente a CET Govora şi a deciziilor care au avut un impact semnificativ asupra capacităţii financiare a companiei. Având în vedere faptul că CET Govora nu dispune de resursele financiare necesare rambursării liniei de credit, efectele deciziei de neprelungire a facilităţii de finanţare şi de rambursare imediată a acesteia la scadenţă sunt blocarea conturilor deschise la SC Alpha Bank România SA şi rambursarea forţată a liniei de credit cu disponibilităţile bancare derulate prin aceste conturi, declararea liniei de credit ca restantă şi înscrierea CET Govora în Centrala Riscurilor Bancare, ceea ce înseamnă să-i fie refuzat accesul la surse de finanţare bancare pentru o perioadă lungă de timp. De asemenea, există riscul de executare a contractelor comerciale cu SC Oltchim SA şi Uzinele Sodice Govora, care garantează linia de credit, ceea ce va conduce la intrarea societăţii în incapacitate de plată. În urma demersurilor efectuate de către CET Govora, banca a decis să prelungească linia de credit pentru o perioadă de 61 de zile, respectiv până în data de 30 septembrie 2013, urmând ca în această perioadă să analizeze oportunitatea prelungirii liniei de credit şi condiţiile în care se poate face acest lucru. În urma discuţiilor purtate cu reprezentanţii băncii, o nouă prelungire a scadenţei liniei de credit este posibilă doar prin constituirea de către CET Govora de garanţii reale imobiliare care să acopere jumătate din valoarea liniei. În prezent, garanţiile băncii constau în cesiuni de contracte de livrare energie termică către SC Oltchim SA şi Uzinele Sodice Govora. Din cauza situaţiei economico-financiare a acestor societăţi, banca a considerat insuficiente şi incerte aceste garanţii. SC Alpha Bank România SA a solicitat asigurarea liniei de credit, prin garanţii reale imobiliare în valoare de 20 milioane de lei (băncile consideră o valoarea medie garantată de 40% din valoarea de înregistrare în evidenţele contabile). În prezent, CET Govora are constituite garanţii reale imobiliare în favoarea BCR pentru linia de credit de 2,8 milioane de lei sub forma de ipotecă asupra Grupului 6 şi sub formă de garanţie colaterală pentru creditul de 10 milioane de lei de la aceeaşi bancă şi sub formă de sechestru asigurator în favoarea ANAF pentru creditele restante cu garanţia statului pentru liniile de cale ferată şi estacadele de descarcăre cărbune. Garanţiile cerute pentru prelungirea liniei de credit nu se vor constitui asupra bunurilor proprietate publică a judeţului Vâlcea date în concesiune CET Govora. Pentru garantarea liniei de credit de la SC Alpha Bank România SA s-au propus ca garanţii Grupul Energetic nr. 5, Pavilionul Administrativ cu ipotecă de rangul I şi Grupul Energetic nr. 6 cu ipotecă de rangul al II-lea, urmând ca în ianuarie 2014, după ce se achită creditul de 10 milioane de lei, garanţiile de la BCR să fie renegociate prin reducerea garanţiei asupra Grupului 6 şi suplimentarea garanţiilor la SC Alpha Bank România SA. Aceste garanţii au fost identificate de către conducerea societăţii, mandatată în baza Deciziei nr. 34 din data 16 septembrie 2013, luată de către Consiliul de Administraţie a CET Govora. Pentru prelungirea liniei de credit s-a discutat cu reprezentanţii băncii următorul calendar: până în data de 30 septembrie 2013 se vor propune şi identifica garanţiile imobiliare conform celor prezentate mai sus, urmând ca după această etapă să se accepte de către bancă prelungirea liniei de credit pentru o perioadă de 2-3 luni; în termen de 30-45 de zile de la semnarea actului adiţional de prelungire a liniei de credit se vor evalua garanţiile propuse şi se vor încheia contractele de ipotecă.